《理财规划师概念》 推动培养职业理财规划师

www.googcc.com.cn | 职业资格证 | 2017/7/7 10:16:29 | 宫宝殿 | 0
    根据国家人力资源和社会保障部《理财规划师国家职业标准》规定,理财规划师是为客户提供全面理财规划专业人士的统称(简称CHFP),主要服务于金融机构,如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。据了解,该证书是直接面向我国理财规划专业人员颁发的国家级资格证书,全国通用,并按照国际公约可在全球150个国家互换互认。
《理财规划师》概念
    理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
    近几年随着互联网企业的不断拓新、大众理财观念的深入以及互联网技术的助推,互联网理财市场的发展将呈现出平台化、场景化、智能化的新趋势。因此,国家理财规划师唯有不断学习、进步,与时俱进,才能跟上时代步伐,满足客户多元化的需求。来,部分银行、保险公司频频出击个人理财领域,理财规划师纷纷登台亮相,个人理财业务呈现出勃勃生机态势. 业内人士指出,此次国家理财规划师成为一种国家认定职业资格,无疑将对规范理财规划业务、推动个人理财规划行业发展起到积极作用.
《理财规划师》目的
    理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
    如何让资产在安全、稳健的基础上实现保值升值?通过对财富进行专业的“私人定制”,理财规划师的出现,使得投资更有的放矢,在客户需求越来越多样化的背景下,越来越需要高素质的金融人才,来为客户提供高质量、专业化的理财服务,这不仅能增强我们机构本身的吸引力,也为客户带来了财富增值,实现了个人和客户资产收益的双赢。
    根据国家人力资源和社会保障部《理财规划师国家职业标准》规定,理财规划师是为客户提供全面理财规划专业人士的统称(简称CHFP),主要服务于金融机构,如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。据了解,该证书是直接面向我国理财规划专业人员颁发的国家级资格证书,全国通用,并按照国际公约可在全球150个国家互换互认。
    因此,中国国际贸易促进委员会、商业金融委员会借鉴吸收国际先进理财管理、培训等方面的经验,致力于理财规划师的推广、培养工作,让广大英才通过不断学习,与时俱进,满足客户多元化的需求;同时,加强人才队伍建设,促进中国金融业发展。




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